Václav Valášek, €FA

Praha a Královohradecký kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2007. Školitelem DFG se stal od roku 2012. Pro Václava (*1984) se stalo finanční poradenství alfou a omegou v roce 2007. Radami od něj nepohrdne nikdo, kdo chce mít své finance pevně v rukou. Často a rád se zapojuje do diskusí, kde se nebojí vyjádřit vlastní názor, publikuje v médiích a podílí se na přípravě knihy Finanční plánování. Je držitelem prestižního certifikátu European Financial AdvisorTM (€FATM). Finančnímu poradenství se věnuje zejména v oblasti Trutnovska a Podkrkonoší a také Prahy. Je školitelem projektů Den finanční gramotnosti a Nenech se dojit (www.nenechsedojit.cz). Telefon: +420 737 053 775    

Přehled školitelů

Romana Vášová, €FA

Praha a Středočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2007. Školitelem DFG je od dubna 2012. Ve financích podniká od roku 2006 nejenom jako finanční poradce, ale i vedoucí pracovník, který školí a učí. Proto se rozhodla uplatnit zkušenosti se vzděláváním dospělých i na vzdělávání dětí a zapojit se tak do projektu Den finanční gramotnosti. Zaměřuje na poslední ročníky základních a středních škol v Praze a Středočeském kraji a snaží se předávat základní znalosti a zkušenosti hospodaření s penězi a jejich plánování. Telefon: +420 724 689 362

Přehled školitelů

Ing. Marcela Anderlová

Královehradecký a Jihočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG je od listopadu 2012. Vystudovaná textilní inženýrka Marcela Anderlová (*1986) přišla na chuť podnikání ve financích v roce 2011. Jejím velkým koníčkem je vzdělávání, proto se bez váhání v květnu 2012 vrhla do školení finanční gramotnosti na základních a středních školách. Své zkušenosti předává studentům i dospělým v Královehradeckém a nově také v Jihočeském kraji. Den finanční gramotnosti pro ni představuje možnost, jak se podělit o své poznatky s laickou veřejností jakéhokoliv věku. Telefon: +420 721 806 346

Přehled školitelů

Vladimír Kerič

Ústecký kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2010. Školitelem DFG se stal od roku 2013. Vladimír (*1979) pracuje ve financích od roku 2010, školení finanční gramotnosti bere jako důležitý nástroj na vybudování jména ve svém kraji. Díky tomu se stále posouvá v prezentačních dovednostech a osobnostním růstu. Velice chválí tento projekt. Do budoucna má za cíl zlatý certifikát, možná i platinový pokud bude. Telefon: +420 608 712 453 

Přehled školitelů

Ing. Jitka Šimková

kraj Vysočina

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2007. Školitelem DFG je od března 2013. Vystudovala ekonomicko – správní fakultu v Brně se zaměřením na peněžnictví a finanční podnikání. Během studií působila postupně ve dvou leasingových společnostech na plný úvazek na pozici back-office. Od roku 2009 je ve společnosti Partners. Zde považuje za velkou výzvu vzdělávání studentů i dospělých v oblasti financí, zejména správné tvorby finančního plánu a rodinného rozpočtu. Jitka říká, že moc fajn vidět, jak lidé touží po informacích a jak se aktivně zapojují. Díky školením v rámci projektu Den finanční gramotnosti se lidem krátí trnitá cesta za jejich finanční nezávislostí a to jí velmi baví. Je také ráda, že může své zkušenosti předat dále. Telefon: +420 774 965 855

Přehled školitelů

PhDr. Petra Novotná, €FA

Jihomoravský kraj

Finanční poradce Partners od roku 2009. Školitel DFG od roku 2014. Petra se věnuje oboru financí už sedm let a zakládá si na tom, že všechny informace je možné podat tak, aby jim druhá strana vždy porozuměla. Být finančně gramotný je v dnešní době, přehlcené produkty a výhodnými nabídkami, stejně důležité, jako umět číst a psát. Aktivně se podílí na navyšování úrovně finanční gramotnosti. Telefon: +420 724 528 479    

Přehled školitelů

Ing. Tomáš Uhlík, Ph.D.

Jihočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2010. Školitelem DFG se stal od roku 2012.  Tomáše (*30.3.1976) baví předávat nabyté znalosti a zkušenosti, zvláště lidem, kteří poslouchají a jsou aktivní hlavně proto, že ve většině případů by se k těmto informacím ani neměli šanci dostat. Je propagátorem vzdělávání lidí v každém věku, o čemž svědčí celá řada přednášek na různá témata souvisejících s financemi. Je expertem na řešení financování bydlení. Aktivně se zapojil do projektu Den finanční gramotnosti na Prachaticku. Telefon: +420 725 662 711

Přehled školitelů

Ing. Jiří Lesk

Královehradecký kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG se stal od roku 2012. Vysudoval obor Inovační inženýrství na TU v Liberci a do oboru financí přišel díky možnosti využít svůj potenciál a realizovat vlastní invenci a kreativitu. Ztotožnil se s vizí projektu finanční gramotnosti – tedy vzdělávat nejen klienty, ale zároveň děti, ještě před počátkem jejich rozhodování ve světě financí. Toto vnímá jako součást poslání finančního poradenství. Telefon: +420 773 499 850

Přehled školitelů

Mgr. Jan Šťásek

Vychodní Čechy

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG se stal od roku 2013. Honza Šťásek  (*1986) se po vystudování regionální geografie a regionálního rozvoje v Brně rozhodl zaměřit více na ekonomii a v Partners našel to, co potřeboval: skvělou službu pro každého člověka bez rozdílu a zároveň možnost kariérního a osobnostního růstu. Z oboru financí mu nejvíce k srdci přirostla oblast investic. Svými znalostmi z oboru financí vás může obohatit ve východních Čechách, na Kutnohorsku a také v Brně, či Praze, kde aktivně působí. Přivedl výuku finanční gramotnosti do menších měst ve východních Čechách a tuto aktivitu hodlá rozšiřovat i do dalších oblastí, kde působí. Záleží mu na tom, aby se lidé o své peníze starali a hlavně, aby se radili s těmi pravými lidmi. Telefon: +420 723 286 623

Přehled školitelů

Michaela Urbanczyková

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG je od března 2015. Míša se narodila v roce 1988 v Karviné. Vystudovala Střední hotelovou školu v Českém Těšíně. V oboru finančního poradenství působí od roku 2011 pod hlavičkou Partners Financial Services, a.s. Aktuálně se věnuje klientské práci a zaškolením nových spolupracovníků. Lektorem v projektu Den finanční gramotnosti je od roku 2015 a je držitelkou stříbrného certifikátu. Z důvodu špatné finanční gramotnosti  nejem u dětí a studentů, vidí v tomto projektu velký potenciál. Dosavadní kladná zpětná vazba dokazuje, že tento projekt dává smysl a proto se hodlá v tomto projektu stále více zdokonalovat a navázat na sebe veškeré školní zařízení na Karvinsku. Telefon: +420 734 207 972  

Přehled školitelů

Ivana Slezáková

Středočeský kraj, Praha

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG je od června 2012. Ve financích se pohybuje celý život, nejdříve jako zaměstnanec, od roku 1997 má ve Vlašimi svoji účetní firmu. Osobním financím se věnuje od roku 2011. Má zkušenosti, praxi, znalosti, odbornost, profesionalitu, práce je i jejím koníčkem – to je to, co na ni klienti dlouhodobě nejvíce oceňují. Jako školitelka projektů DFG chce zvýšit finanční vzdělání dětí i dospělých. Protože ví, že to je cesta k tomu, aby si lidé naučili orientovat v problematice peněz a měli znalosti a dovednosti k tomu, aby byli schopni odpovědně spravovat osobní/rodinný rozpočet. Telefon: +420 604 877 402  

Přehled školitelů

Ing. Zdeněk Hromek

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG se stal od roku 2012. Zdeněk (*1986) vidí ve škole finanční gramotnosti přínos praxe do výuky finanční gramotnosti na školách. Může ukázat studentům rizika a nástrahy na finančním trhu. Pro studenty je to možnost být finančně vzdělaný, která dává velkou šanci v životě i ve financích uspět.    Telefon: +420 736 701 225

Přehled školitelů

Bc. Joanna Bilanová

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2012. Školitelem DFG je od dubna 2016. Joannna vždy vyčnívala z řady a dělala věci navíc. Na to, že bude pracovat ve financích nikdy ani nepomyslela, ale finance si ji našly samy. Dnes vede lidi k tomu, aby se o své peníze zajímali a rozhodovali o nich s opravdovými odborníky v zádech. ,,Věřím, že pokud májí lidé jistotu, že své peníze mají v pořádku, mají i šťastnější a hlavně klidnější život.'' Finanční gramotnost je pro ni jak byznysově, tak osobně důležité téma. ,,Myslím , že už i děti by měly znát hodnotu penez a umět s nimi zacházet!'' Telefon: +420 774 507 106

Přehled školitelů

Mgr. Jakub Lampart

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2009. Školitelem DFG se stal od roku 2015.  Jakub (*1989) je absolventem magisterského studijního programu na pedagogické fakultě Ostravské univerzity, obor Tělesná výchova a sport. V Partners působím od konce roku 2010. Svou lektorskou činnost vykonávám především v regionech Ostravska, Hlučínska a Opavska. V rámci školení mě vždy naplňovalo předávat zkušenosti a znalosti lidem, kteří o ně opravdu stojí a mají zájem. Krom toho jsem člověkem, který si jde za svým a dělá věci s maximální pečlivostí. Spolupráci nabízím všem, kteří dokáží ocenit moje služby a na spolupráci se mnou jsou hrdí stejně, jako jsem hrdý já na jejich splněná přání a sny. Telefon: +420 605 005 324

Přehled školitelů

Ing. Jaroslav Gall, Ph.D., €FA

Středočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2009. Školitelem DFG se stal v roce 2012. Jaroslav (*1979) je doktorem filozofie, což mu dává nadhled. ,, Teď uzdravuji finanční situace lidí, kteří se mnohdy mění na dobré známé a časem na kamarády a přátele.‘‘ Několik měsíců strávil na studijní stáži v Dánsku, díky tomu se může věnovat i anglicky mluvíci klientele v ČR. Napsal disertaci na efektivní transakce na trhu nemovitostí a pracoval na katastrálním úřadě ČÚZK, proto se velice dobře orientuje na trhu nemovitostí. Dále se věnuje Podnikám Odolně, propojuje kvalitní podnikatele, zve inspirativní hosty, kteří toho hodně dokázali. Školí lekce finanční gramotnosti na třech školách. ,,Třeba se nějaký střípek uchytí a z některého bude i milionář.‘‘ S rodinou žije v Odolena Vodě a aktivně se věnuje hraní ledního hokeje, jeho klubem jsou HC Papoušci. Telefon: +420 605 551 841

Přehled školitelů

Ing. Jan Jirovský

Praha a Středočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG se stal v roce 2012. Honza (*1985) je absolventem Fakulty elektrotechnické na ČVUT v Praze. Již při studiích získával zkušenosti s obchodem a konzultacemi v IT firmě a počátkem roku 2012 začal podnikat ve financích. Během 1 roku se vypracoval do manažerské pozice a nyní vede svůj tým. Od roku 2013, kdy se stal certifikovaným školitelem DFG, předává své zkušenosti a rady studentům základních a středních škol a dospělým ve firmách. Prostřednictvím školení finanční gramotnosti chce vychovat novou generaci investorů na českém finančním trhu, bořit zaběhnuté mýty a pozvednout prestiž oboru finančního poradenství na úroveň jako ve vyspělých západních zemích. Telefon: +420 724 034 494

Přehled školitelů

Bc. Jiří Šrámek

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2009. Školitelem DFG se stal v roce 2013. Jiří (*1983) je absolventem bakalářského stupně Univerzity Jana Evangelisty Purkyně v Ústí nad Labem, obor Ekologie a ochrana životního prostředí. V Partners působí od počátku roku 2009 nyní jako ředitel Partners marketu a lektor Partners Akademie od roku 2010. Poradenskou a lektorskou činnost vykonává především v okolí Ostravy, ale také v Královéhradeckém kraji a v Praze. Jako lektor projektu Den finanční gramotnosti pravidelně přednáší na základních a středních školách  témata související s finanční gramotností. Školí také poradce a manažery Partners v rámci Partners Akademie a koncipienty působící v pobočkách Partners market především v oblasti soft skills. Ve svém volném čase se věnuje rodině, IT technologiím, sebevzdělávání a rozvoji dalších podnikatelských aktivit. Telefon: +420 777 566 672  

Přehled školitelů

Ing. Eva Piherová, €FA

Jihočeský kraj a kraj Vysočina

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2013. Školitelem DFG je od listopadu 2012. Od roku 2002 učitelka na VOŠ a SPŠ Strakonice, kde se věnovala i výuce anglického jazyka. V roce 2008 nastoupila jako ředitelka Gymnázia a Střední odborné školy ekonomické ve Vimperku, odkud odešla v roce 2013 do Partners Financial Services, kde působí jako finanční poradkyně především pro VIP klientelu. Na otázku, proč se stala lektorkou DFG, sama odpovídá: „ Prostředí školy je mi stále blízké a na projektu DFG se mi líbí právě předávání čerstvých zkušeností z mé každodenní praxe žákům, studentům i bývalým kolegům. Věřím, že jim mohu svými reálnými ryze praktickými příklady pomoci, aby se do budoucna vyvarovali neuvážených rozhodnutí či se naopak nebáli vzít zodpovědnost za svůj život do vlastních rukou a vybírali si k tomuto vhodné nástroje, protože se budou schopni lépe zorientovat v džungli finančního trhu.“ Telefon: +420 608 980 173

Přehled školitelů

Ing. Veronika Zemková

Středočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2012. Školitelem DFG je od března 2015. Veronika vystudovala Provozně ekonomickou fakultu na ČZU v Praze. První kontakt se společností Partners byl v roce 2010, kdy se s manželem stali klienty. Uvědomila si, že základní finanční gramotnost má mezi širokou veřejností značné mezery a je potřeba na ní pracovat. Oblasti rodinných financí se věnuje od roku 2012. V roce 2013 společně se svými kolegy otevřela klientské centrum v Berouně, kam si klienti mohou přijít pro radu týkající se jejich kroků na finančním trhu.    Projekt Den finanční gramotnosti ji oslovil proto, že: „Pokud se má životní úroveň v naší zemi posunout směrem nahoru, je potřeba, začít u naší budoucí generace“. Školení chápe jako základ pro přípravu na život a možnost ovlivnit svou budoucnost.  Telefon: +420 604 499 084  

Přehled školitelů

Jana Krulišová

Středočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2009. Školitelem DFG je od března 2012. Jana zastává názor, že s dobrým finačním plánem můžete získat vše, po čem toužíte, a zároveň mít jistotu, že to neztratíte: ,,V tom je kouzlo mé práce pro Vás. Nepracuji podle žádných šablon, ale vnímám Vaše přání a potřeby.'' Telefon: +420 723 227 519

Přehled školitelů

Bc. Kateřina Buchtová, €FA

Jihomoravský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2009. Školitelem DFG je od března 2014. Katka pomáha jako finanční poradce lidem kvalitně spravovat jejich finance, jako lektor metodiky zaškoluje koncipienty, aby se stali profesionály.  V rámci finanční gramotnosti vzdělává firmy a studenty. Zodpoví vám veškeré otázky z oblasti financí. Vše pečlivě vysvětlí na reálných příkladech ze života pro lepší orientaci ve světě financí. Díky tomu vás pak žádný výsledek vašeho rozhodnutí nepřekvapí. Školení finanční gramotnosti je vhodné pro firmy, základní i střední školy, ale i pro všechny ostatní. Školení není žádná nuda. Bude bavit. Semináře jsou interaktivní, a každý, kdo se jej zúčastní, se pomocí různých výukových pomůcek aktivně zapojí. telefon: +420 775 222 983

Přehled školitelů

Ing. Kateřina Paroulková

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2013. Školitelem DFG je od června 2015. Kateřina je absolventkou Provozně-ekonomické fakulty Mendelovy univerzity v Brně a Vysoké školy podnikání v Ostravě. V každé spolupráci si zakládá na důvěře a otevřenosti obou stran. Při jednání preferuje princip win-win. ,,Kvalitní a dobře odvedená práce je to, co mě každé ráno motivuje vstávat z postele.'' Silnou stránkou je kreativní myšlení a vysoká míra empatie. Věří, že poctivá a správně provedená práce finančního poradce vede k celospolečenskému úspěchu. Soustavně pracuje na zvyšování finanční gramotnosti lidí v regionu Hlučínsko prostřednictvím diskuzí s jednotlivci nebo kolektivy a publikační činností. Ve volném čase se zabývá sportovní kynologií, rekreační jízdou na koni a kondičními technikami cvičení.   Telefon: +420 725 658 511

Přehled školitelů

Ing. Michaela Martincová

Královehradecký kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG je od října 2016. S financemi se Míša poprvé střetla na konci roku 2011, kdy byla oslovena velice dobrou kamarádkou s nabídkou ke spolupráci. Vždy jí motivovala možnost lidem pomáhat a propojovat je různými směry. ,,Školení finanční gramotnosti považuji za svou občanskou povinnost, vnímám to jako velkou zodpovědnost a mým cílem je zlepšit finanční gramotnost dalším generacím, tím, že dostanou tolik potřebné informace.'' Telefon: +420 776 115 005  

Přehled školitelů

Bc. Martin Svoboda

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2009. Školitelem DFG se stal od roku 2016. Martin (*1981) působím v lokalitě Třinec, kde společně s velmi dobrým teamem tvořím základní kámen finančního poradenství. Projekt DFG se mu velice líbí a považuje za důležité ho šířit dále. Zastává názor, že právě čerství absolventi škol jsou nejrizikovější a proto by měli být důkladně připravováni na svůj aktivní život bez zbytečných dluhů! Osobní heslo „nejdříve spořit, později utrácet“! Telefon: +420 604 605 232

Přehled školitelů

Ing. Lucie Steffková

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG je od února 2015. Lucie se financím věnuje od roku 2011, kdy začala pracovat ve společnosti Partners Financial Services, a.s. Touto cestou se vydala po studiu Vysoké školy báňské – Technické univerzity Ostrava oboru Ekonomika a právo v žurnalistice. Za tu dobu se setkala se stovkami klientů a bohužel i s realitou, tedy zjištěním, že celková finanční gramotnost občanů České republiky je na nízké úrovni, proto se neváhala stát lektorem finanční gramotnosti. ,,O financích mluvím nejen s dospělými, ale i se žáky základních škol a to mě velmi motivuje a pohání v lektorství. Je důležité si své těžce vydělané peníze užít a vědět, jak s nimi naložit, aby nám dělaly radost a ne starost." Telefon: +420 733 321 346

Přehled školitelů

Ing. Lucie Šmejkalová

Praha a Středočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2012. Školitelem DFG je od dubna 2014. Lucie (*1988) je absolventkou Provozně ekonomické fakulty na ČZU. Jejími oblíbenými předměty byly finance a investice. Nejen proto si vybrala pro bakalářskou práci financování bydlení a diplomovou práci zpracovala na téma penzijní systém v ČR. A od roku 2014 předává své zkušenosti v rámci projektu Den finanční gramotnosti dětem na základních školách i dospělým. „ Umět správně zacházet s penězi a znát jejich hodnotu je třeba učit už od útlého věku. Budují se tak správné návyky, které se příkladem předávají do rodiny.“ „Člověk není bohatý tím, co vydělá, ale tím, co neutratí.“ Henry Ford Telefon: +420 774 900 981  

Přehled školitelů

Ing. Zuzana Věšínová

Praha a Středočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2014. Školitelem DFG je od listopadu 2016. Zuzana (*1988) je absolventkou Provozně ekonomické fakulty České zemědělské univerzity. Během studia organizovala řadu akcí pro studenty, vedla studentské organizace, závodně hrála basketbal a účastnila se kulatých stolů na Ministerstvu školství mládeže a tělovýchovy s cílem zlepšit úroveň terciárního vzdělávání v České republice. Nyní pokračuje ve studiu MBA v oboru Finanční poradenství a pojišťovnictví. První kontakt se společností Partners přišel v roce 2009, kdy se stala klientkou. Od roku 2014 aktivně rozšiřuje službu finančního poradenství. O projektu Den finanční gramotnosti říká: “Projekt považuji za skvělou příležitost, jak zvýšit vzdělanost a finanční gramotnost lidí, aby pochopili princip fungování peněz a finančního trhu.”  Telefon: +420 774 273 809  

Přehled školitelů

Jarmila Kubalíková

Středočeský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2014. Školitelem DFG je od března 2015. Jarmila pracuje ve finanční sféře téměř deset let, z toho sedm v korporátním bankovnictví. Se jménem společnosti Partners se potkala v průběhu svého působění v bance. Vždy ji bavilo řešit s klienty jejich finance a když se ukázalo, že je možné "ušít" finanční plán na míru, neváhala. ,,Jsem z generace, která znala jednu banku, jednu pojišťovnu, žádný konkurenční boj a bez nutnosti znalostí finanční gramotnosti. Proto jako zásadní vidím, přiblížit DFG nastupující generaci nástrahy finančního trhu a podat pomocnou ruku při rozhodování ve finančním světě.'' Telefon: +420 606 531 265  

Přehled školitelů

RNDr. Josef Uchytil, Dis., €FA

Královéhradecký kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2007. Školitelem DFG se stal od roku 2016. Josef (*1979) je majitelem pobočky Partners market v Turnově. Od roku 2005 se věnuje správě financí svých klientů, pro které je nejen odborníkem, ale i rodinným přítelem, na kterého se mohou spolehnout. K osvětě v oblasti financí přispívá pravidelným publikováním v médiích a svou odbornost pravidelně prokazuje díky získanému prestižnímu certifikátu €uropean Financial Advisor TM. Telefon: +420 724 689 278

Přehled školitelů

Ing. Dominik Siderek

Moravskoslezský kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od října 2012. Školitelem DFG je od února 2015. Dominik (*1987) se zajímal o finance od svých 10 let, jeho dětský sen bylo mít svou vlastní banku, která klientům rozmnožuje peníze. Věří, že správné pochopení financí pomáhá lidem prožít spokojený život. Chce být pro lidi inspirací v cestě za úspěchem a svobodou v životě. Motto: ,, Úspěch znamená dostat to, co chcete. Štěstí znamená chtít, co dostanete.''   Telefon: +420 776 323 162

Přehled školitelů

Mgr. David Kozel

Moravskoslezský kraj

Finančním poradcem Partners Financial Services, a.s. od roku 2016. Školitelem DFG je od ledna 2017. Pro Davida (*1980) znamená být finančně gramotný, umět předcházet finančním problémům. Bez těchto základních znalostí můžete i draze platit. Proto si otevřel v Českém Těšíně Partners market, kde se můžete dozvědět víc. ,,Finanční gramotnost pro mě znamená být finančně zodpovědný k sobě samému i ke svým blízkým, vytvářet si aktiva a umět je rozeznat od pasiv.'' Telefon: +420 737 537 672  

Přehled školitelů

Markéta Svobodová

Středočeský kraj, Královehradecký kraj

Finanční poradce Partners Financial Services, a.s. od roku 2012. Školitelem DFG je roku 2014. Markéta pracovala 22 let jako mzdová účetní a ekonom stavební firmy. Měla tu možnost sledovat ekonomický vývoj firmy a životní úroveň zaměstnanců. Ta přesto, že platy rostly, klesala. A proto začala v roce 2012 podnikat ve financích. Zvyšování životní úrovně lidí vnímá jako svoje poslání. Pro 95% Čechů je na prvním místě spokojená rodina. A k tomu jsou potřeba i peníze. Školit finanční gramotnost je toho nedílnou součástí. ,,Je to prevence a jediná možnost, jak dohnat handicap z nedostatku finančního vzdělání''. Na Střední škole Škoda Auto a.s. projekt funguje již třetím rokem. ,,Této spolupráce si vážím, je vidět, že jednomu z největších zaměstnavatelů v ČR záleží na tom, aby si jejich zaměstnanci peníze uměli nejen vydělat, ale také je udržet a pracovat s nimi ve svůj prospěch.'' Telefon: +420 736 610 554

Přehled školitelů

Vítězslav Koutný

Středočeský kraj

Finančním poradcem Partners Financial Services, a.s. od roku 2011. Školitelem DFG je od ledna 2012. Za svou šestiletou praxi Vítězslav (*1990) pochopil, že vědět v životě kam jde je jedna z nejduležitějších otázek současnosti. Informace a čas jsou dnes dle jeho názoru z nejcenějších komodit světa. Říká: ,,Když nevíte kam jdete, je jedno kam se vydáte, výsledek bude spíše náhodný, než cílený.'' Bohatnout pro něho neznamená mít jen peníze, ale mít informace jak to dokázat, toto nám nikdy niko nevezme. Věří, že finanční gramotnost dlouhodbě sníží množství exekucí v ČR, že si lidé budou pokládat správné otázky jak si splnit své SNY, že budou mít spokojené stáří, že po nich něco zůstane další generaci, že se naučí ve svém životě vytvářet VOLBU = SVOBODU. Telefon: +420 733 113 055  

Přehled školitelů

Nechci se dnes věnovat polemice, který bankovní účet je ten „nejlepší“. I proto, že každý z vás má jiné nároky, takže je pro každého nejlepší nějaký jiný. Spíš vás chci naučit, když už se ke změně rozhodnete, jak ji provést a na co nezapomenout, aby byl přechod plynulý a nenarušil váš život nějakou nepříjemností typu pozdě zaplaceného nájmu.

Postup změny účtu je naprosto jednoduchý:

  1. Založíte si nový účet
  2. Přesunete si část peněz na tento nový účet
  3. Na novém účtu založíte trvalé příkazy, případně povolení k inkasu, na starém účtu je zrušíte
  4. Oznámíte změnu všem, kteří vám posílají peníze na účet (typicky zaměstnavatel)
  5. Měsíc počkáte
  6. Zrušíte starý účet a převedete z něj zůstatek

Nový účet

To je asi nejjednodušší bod ze všech. V každé bance vás rádi uvidí, rádi vám se založením účtu pomůžou. V podstatě vám stačí jenom občanka. Kromě toho, který účet z aktuální nabídky si chcete založit, nemusíte ani nic vědět.

Založit účet si můžete v jakékoli pobočce banky, vůbec to nemusí být ta, kam hodláte sem tam zajít, nebo (nedejbože) chodit pravidelně. Některé banky sice stále institut „domácí pobočky“ vedou, to vás ale nemusí zajímat. Maximálně jim dáte svolení k tomu, aby vaši dokumentaci převedli jinam.

Pokrokovější banky umožňují založit si účet po internetu, pak nemusíte ani sundávat papuče a vše vyřídíte u kafíčka doma. Ty nejpokrokovější vám už ani jinou možnost nedávají – a je jen na vás, jestli už to není pokrokové příliš. Někdo se třeba domnívá, že není nad možnost zajít za špatné služby vynadat někomu osobně, telefon nebo e-mail pro něj nemají správnou šťávu.

Přesun části peněz

To je asi nejjednodušší bod ze všech. Po založení účtu je dobré vložit si tam nějaké peníze, minimálně na první várku trvalých příkazů, nebo raději na všechny trvaláky za celý měsíc. Buď si to přepošlete i s rezervou (doporučuju), nebo ještě připočítejte měsíční poplatky (pokud jsou), nebo disponibilní minimum. To je minimální částka, kterou musíte na účtu mít a pod kterou vám nová banka nedovolí vybrat.

Předpokládejme, že nový účet se stane vaším hlavním nebo i jediným účtem, takže si vlastně můžete přeposlat většinu peněz, nezapomeňte ale na tom starém nechat aspoň pár korun na poplatky. Někdy bývá zpoplatněno i zrušení účtu, ale pětistovka to musí pokrýt i u nejnenažranější banky.

Do jednorázového převodního příkazu vám stačí vyplnit číslo účtu. Variabilní, konstantní ani specifický symbol sami sobě samozřejmě vyplňovat nemusíte.

Zakládání a rušení trvalých příkazů

To je asi nejjednodušší bod ze všech. Nemusíte ani nikam chodit, vše zvládnete z tepla domova, pomocí svého internetového bankovnictví. To už snad dnes umí ovládat každý: kdo neumí, zeptá se některého ze svých vnoučat a vezme změnu účtu jako jedinečnou příležitost se to naučit. Je to vážně pohodlné i bezpečné. Staromilci samozřejmě můžou zajít na pobočku a nechají věc vyřídit paní na přepážce, můžou ale také počítat s pěkně tučnými poplatky. Příznivci dalších způsobů ovládání účtu, třeba telefonního bankovnictví, nebo snad dokonce poněkud obskurního bankovnictví televizního, můžou samozřejmě zvolit variantu podle svého gusta.

Nezapomeňte se podívat, jestli máte nastavená i nějaká povolení k inkasu. Ideálním pomocníkem v těchto případech jsou vaše výpisy z účtu. Najděte si všechny položky „minus“, jsou to jenom trvalé příkazy, nebo i nějaká inkasa?

Pokud se vám nechce ručně přepisovat všechny trvaláky a inkasa, můžete využít formulář, na který najdete odkaz v boxu vpravo, a nechat banky ať už se dohodnou mezi sebou. Tady ovšem doporučuju dělat převod v „období klidu“, čili pokud jste zvyklí posílat všechny platby kolem 15. v měsíci, odešlete formulář v dostatečném předstihu, nebo až po 15. dni.

Já osobně jsem volil ruční cestu. Není to nic tak složitého, že bych to nezvládl, a navíc mám nad svými penězi kontrolu a nespoléhám na banky, že to udělají za mě. V extrémních případech se buď může stát to, že neodejde žádná platba, protože banka to nechá jedna na druhé, nebo že odejdou trvaláky jak ze staré banky, tak už i z nové banky. Dejte proto bankám dva až tři dny rezervu. Stávat by se to nemělo, ale nikdy nevíte…

Oznámit změnu účtu

To je asi nejjednodušší bod ze všech. Prostě v práci oznámíte, že od příští výplaty chcete peníze posílat sem (na nový účet). Pokud dostáváte peníze z více stran, rozhlašte změnu účtu na všechny strany. Dobrou nápovědou vám i zde bude váš výpis z účtu. Příchozí platby můžou být opravdu různé a některé přijdou jenom jednou za rok, proto si projděte i svoje starší výpisy. Možná vás samotné překvapí, kdo vám kdy nějaké peníze poslal.

Dobrou službu vám při rozesílání mohou poskytnout opět formuláře, které najdete v boxu. Jeden je tam pro ty, kteří vám posílají peníze, jiný pak pro společnosti, které si od vás strhávají inkaso.

Měsíc počkat

To je asi nejjednodušší bod ze všech. Pokud jste si jistí, že jste na nic nezapomněli, můžete tento bod vynechat. Ale doporučuju nechat si poslat jeden výpis z účtu – už by na něm neměl být žádný pohyb. Snad tedy kromě těch proklatých poplatků.

Zrušení starého účtu

To je asi nejjednodušší bod ze všech. Prostě zajdete do staré banky, řeknete jim, že chcete svůj účet zrušit, a dáte jim číslo nového účtu, kam mají poslat případný zůstatek. Podle obchodních podmínek, které jste kdysi dávno podepsali, je docela možné, že zrušení účtu vás bude stát nějakou stovku.

Pokud vím, tak například v České spořitelně probíhá rušení účtu dvoukolově. Nejdříve tam přijdete požádat o zrušení, oni to pár dní zpracovávají a schvalují a pak přijdete na druhé kolo, kde fakticky dojde k samotnému rušení. Není to ale nic než obstrukce, které se ČS ještě nestihla zbavit ze starých dob. Rozhodně se tím nenechejte odradit.

Dnes jsme si tedy ukázali, že změna účtu není nic složitého, co by nešlo zvládnout. Banky jsou na tento krok zvyklé a mám pocit, že v blízké budoucnosti si budou muset zvykat daleko víc. Může se stát, že se vás budou ptát na důvod, proč svůj účet po více než dekádě používání „tak náhle“ rušíte. S ledovým klidem odpovězte, že máte lepší nabídku. Tím banky stimulujete ke zkvalitnění služeb a kdoví – možná že za pár let se sem zase vrátíte.

Změna bankovního účtu je naprosto normální krok jako například koupě nového auta. Když přestane vyhovovat vašim nárokům, je třeba pořídit nové. Já sám jsem svůj účet změnil a hodlám to udělat zase, hned jak dostanu lepší nabídku

NAŠI PARTNEŘI
Partners penize.cz AFIZ KTP Financial Literacy Competencies for Adult Learners EFPA PEF Wikimedia

Copyright © Den finanční gramotnosti 2011
Webdesign Estetica s.r.o.

Napište nám na dfg@partners.cz
nebo zavolejte na 800 63 63 63